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美国沃尔克规则迎来首次修订:将放宽银行自营交易限制

来源:华讯财经 编辑:华讯编辑 时间:2018年05月31日 10:54:56

当地时间5月30日,美联储公布提议计划,沃尔克规则(Volcker Rule)将首次迎来修订。

沃尔克规则是金融危机后颁布的“多德-弗兰克”金融改革法案400项规则中最关键的一项,以美联储前主席沃尔克命名,也是沃尔克本人提出的监管议案。沃尔克规则规定,吸收公众存款的银行将被限制从事为了自身利益而进行的高风险活动,这种活动被称作自营交易,它还禁止这些银行拥有或控股对冲基金和私人股权基金。由于这些限制会削弱银行机构的重要利润来源,影响市场流动性,沃尔克规则遭到华尔街的强烈反对,也因此推延至2013年才得以实施。

此次的修改提案主要包含以下几个方面,按照交易的资产和负债规模来削减不必要的规则;对“交易账户”的规定将基于会计准则;修改和削减适用性要求,在银行交易活动的基础上削减合规的要求等。

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美联储按交易资产和负债规模将银行分三类:1、交易资产达到至少100亿美元;2、交易资产为10亿到100亿美元;3、交易资产低于10亿美元。第一类银行需要遵循最严格的法规,第二类银行需满足的要求相对减少,面临“温和”的合规要求,第三类银行只需遵循部分沃尔克法则,不必展现合规,不再要求其CEO证明遵循沃尔克规则。

美联储称,前两类银行约有40家,其交易活动占全美银行交易活动的98%。此次修改是因为现有沃尔克规则带来的成本太高,而且太不明确。上述提案提出,美联储将查看银行交易室在给定风险限制内的经营情况,认为只要交易室过去90天内每日绝对净盈利和亏损不超过2500万美元,就被视为遵循自营交易的禁令。银行将没有义务展示这类交易室活动合规。上述提案还取消了银行家持仓低于60天就违反沃尔克规则的规定,提案对交易室较小的银行监管更为宽松。在2013年的规定中曾明确,任一交易实体的持仓时间低于60天或者在60天内进行高风险头寸交易,便可对该交易账户的购买行为进行驳回。

公布提议后,美联储理事会以3票赞成、0票反对批准了关于改革沃尔克规则的提议。

美联储主席鲍威尔表示,作为多德-弗兰克法案的一部分,沃尔克规则已经适用了5年,现在它对于很多经营活动已经成了一个负担。提案的目标是取消过度复杂和效率不高的部分,要简化沃尔克规则的要求,且主要是简化那些在交易中经常用到的部分。鲍威尔过去也在多个场合上强调,沃尔克规则对小型社区银行造成了不必要的压力

美联储负责银行监管的副主席夸尔斯是“操刀”提案的主要负责人,他说,“我们就是要简化和削减沃尔克规则,这是金融机构和决策者的共识。” 夸尔斯强调,目标主要在于减少合规成本,简化该规则的实施环节,尤其是对于那些没有大规模交易和多样性投资的机构。

《纽约时报》援引前美联储主席沃尔克的话表示,他很欢迎对沃尔克规则作简化,但是出于纳税人和消费者的利益,规则中最核心的部分应该保留。

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